最高罚金近3000万元！反洗钱力度捏续加码，多家银行领罚
近日，中国东说念主民银行公布的行政处罚信息走漏，上海银行因“未按措施履行客户身份识别义务、未按措施保存客户身份贵寓和交往记载、未按措施报送大额或可疑交往敷陈”等八项非法，被告诫并充公犯警所得46.95万元，同期处以2874.8万元罚金，总共罚没超2900万元。
这亦然该批领罚的银行中，罚没金额最大的一张罚单。同期，上海银行总行及分行的15位时任高管同步被追责，个东说念主被处罚金额在3万至14.2万元不等。
紧接着，珠海华润银行也因“违背支付结算业务、征信业务、反洗钱业务惩办措施”等五项非法，被处以告诫，并罚金334.75万元；4名时任高管被处罚金额在1.1万至13.5万元不等。
从处罚信息公示来看，上述银行的责任主说念主员均存在未按措施履行客户身份识别义务、未按措施报送大额交往敷陈好像可疑交往敷陈、违背信用信息蚁集、提供、查询及关系惩办措施等非法操作。
“‘惩办东说念主员被追责’常态化，根底场所在于让本体有盘算推算者信得过青睐合规责任。”博系数问首席分析师王蓬博指出，机构与个东说念主“双罚制”，将合规责任与高管的个东说念主利益关联起来，能鼓动银行进步内控才智，愈加防护反洗钱系统的升级，同期增强对反洗钱责任的监督和管控力度。
王蓬博示意，从罚单能昭彰看出银行反洗钱内控的短板，典型问题主要有两方面：一是反洗钱系统相对过期，与面前反洗钱本质需求存在差距，这是最根底的问题；二是系统与本体业务的攀附不够清雅，从罚单波及的情况来看，在信息上报的准确性、对客户详细信息评估的准确性等方面王人存在不及。
“合规判辨薄弱与轨制落实不到位，反洗钱责任流于神志，则会非法被罚。”邮储银行测度员娄飞鹏示意，本年1月，《反洗钱法》校正实行，记号着反洗钱监管干与更严格的阶段。
他合计，银行需要缔造完善的客户身份识别历程确保在开户、交往等要领准确核实客户身份，严格按照监管条款保存客户身份贵寓和交往记载确保可纪念性，引入金融科技技能进步数据存储与惩办成果，升级监测系统提高对极度交往的识别才智，鼓动合规惩办与高质地发展协同交融进步全员合规判辨，加速反洗钱系统与大数据、东说念主工智能等手艺的交融已毕智能化监控，从而更好地作念好反洗钱责任。
除了《反洗钱法》的校正落地，行业反洗钱的监管力度还在进一步加大。8月4日，中国东说念主民银行会同国度金融监督惩办总局、中国证监会集会发布《金融机构客户尽责探访和客户身份贵寓及交往记载保存惩办主见（征求想法稿）》（简称“《征求想法稿》”），向社会公开征求想法。
《征求想法稿》建议，银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理关系业务时，应当开展客户尽责探访，并登记客户身份基本信息，留存客户有用身份证件好像其他身份解说文献的复印件好像影印件。其中，在为客户提供现款汇款、什物贵金属交易等一次性交往金额业务超过5万元的，金融机构仍需开展尽责探访，并登记客户身份基本信息，留存客户有用身份证件好像其他身份解说文献的复印件好像影印件。
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背负剪辑：王馨茹